¿Qué es el asesoramiento patrimonial?

En Protege tu Patrimonio somos especialistas en asesoramiento patrimonial.

El asesoramiento patrimonial consiste en estudiar su situación personal, laboral y económica, para así detectar sus necesidades reales de productos financieros y aseguradores.

A partir de ahí, se proponen las soluciones adecuadas para cada persona, y se define el orden de prioridad.

Nuestra visión del asesoramiento patrimonial es, por tanto, más amplia de la habitual.

Otras compañías se limitan a asesorar sobre inversiones financieras, con el error de no tener en cuenta muchos factores que son clave para la correcta toma de decisiones.

¿Quién necesita asesoramiento patrimonial?

Durante años ha estado reservado a personas con elevado patrimonio: la Banca Privada (clientes con capitales superiores a 500.000 € en el banco).

Pero estos últimos años ha habido un avance en la accesibilidad al asesor financiero profesionalizado.

Se le ha dotado de un espacio en el que pueda ser más accesible (no sólo para grandes patrimonios) y más independiente (desalineado de los intereses corporativos de la Banca y su «colocación» de productos).

¿Qué se consigue con un asesoramiento patrimonial de calidad?

Nuestro objetivo es que el cliente conozca todas las posibilidades que existen para:

· Asegurar su nivel económico y su patrimonio.
· Optimizar el crecimiento del mismo conociendo muy bien los riesgos que asume.

Indirectamente se consiguen beneficios no financieros igual o más importantes como:

· La mejora de sus propios conocimientos financieros.
· Accesibilidad a opciones desconocidas por el cliente de banca tradicional.

¿Cómo lo hacemos?

Nuestra filosofía es ofrecer a nuestros clientes los conocimientos necesarios para que pueda tomar decisiones:

· Con autodeterminación,
· Bajo su propia responsabilidad,
· Sin que sea necesario ningún acto de fe en el asesor.

Entendemos que para asesorar correctamente, primero hay que enseñar y formar al cliente.